서론 / Introduction
채권 투자 방법은 크게 두 가지로 나눌 수 있습니다.
첫 번째는 직접 채권을 구매하는 방법으로, 개인 투자자가 직접 채권을 구매하는 방법으로 대개 고금리의 수익을 얻을 수 있지만, 발행자의 신용등급, 이자율, 만기 등을 개인이 직접 파악해야 하므로 전문적인 지식이 필요한 방법입니다.
두 번째는 간접 채권을 구매하는 방법으로, 펀드나 ETF를 이용하는 방법입니다.
투자 기관이 발행한 채권 펀드나 ETF를 구매하는 것으로, 투자 기관이 채권을 관리하고 발행자의 신용등급, 이자율, 만기 등을 분석하여 안정적이고 수익성 높은 채권을 선택하므로 개인 투자자가 직접 채권을 관리하지 않아도 되므로 비교적 쉽고 안전하게 채권에 투자할 수 있는 방법입니다.
본론 / Point
▶ HTS / MTS 방법으로 "직접 투자" 방식
1. HTS(Hybrid Trading System)는 주식 및 채권 등의 금융상품을 거래하는 전자거래 플랫폼입니다.
HTS를 이용하여 채권에 투자하는 방법은 크게 두 가지가 있습니다.
- 첫 번째는 HTS를 이용하여 직접 채권을 매수하는 방법입니다.
- HTS를 통해 고정수익형 채권, 변동수익형 채권 등 다양한 종류의 채권을 매수, 안정적인 수익을 추구할 수 있음
- 개인이 직접 채권을 선택하고 거래하기 때문에, 전문적인 지식과 정보력이 필요함.
- 두 번째는 HTS를 이용하여 채권 ETF나 채권 펀드 등을 매수하는 방법입니다.
- 직접 채권을 선택하고 거래하지 않아도 되기 때문에, 비교적 쉽고 안전하게 채권에 투자할 수 있음.
- 채권 ETF나 채권 펀드는 발행자의 신용등급, 이자율, 만기 등을 전문가가 분석하여 안정적이고 수익성 높은 채권을 선택할 수 있음.
- 개인 투자자가 직접 채권을 관리하는 것보다 더 안정적인 수익을 기대.
2. MTS(Market Timed Selling)는 주식 및 채권 등의 금융상품을 거래하는 전자거래 플랫폼입니다.
개인 투자자가 직접 매수 또는 매도 주문을 넣어 거래할 수 있는 방식입니다.
※. MTS를 이용하여 채권에 투자하는 방법은 크게 두 가지가 있습니다.
- 첫 번째는 MTS를 이용하여 직접 채권을 매수하는 방법입니다.
- MTS를 통해 고정수익형 채권, 변동수익형 채권 등 다양한 종류의 채권을 매수할 수 있음.
- 안정적인 수익을 추구할 수 있음
- 개인이 직접 채권을 선택하고 거래하기 때문에, 전문적인 지식과 정보력이 필요함
- 두 번째는 MTS를 이용하여 채권 ETF나 채권 펀드 등을 매수하는 방법입니다.
- 개인이 직접 채권을 선택하고 거래하지 않아도 되기 때문에, 비교적 쉽고 안전하게 채권에 투자할 수 있음.
- 채권 ETF나 채권 펀드는 발행자의 신용등급, 이자율, 만기 등을 전문가가 분석함.
- 안정적이고 수익성 높은 채권을 선택할 수 있음.
- 개인 투자자가 직접 채권을 관리하는 것보다 더 안정적인 수익을 기대할 수 있음
MTS를 이용하여 채권에 투자하는 방법은 개인의 투자 목적과 성향에 맞게 선택할 수 있습니다. 하지만, MTS를 이용하여 채권에 투자할 때는 발행자의 신용등급, 이자율, 만기 등을 충분히 분석하고, 전문가의 조언을 듣는 것이 중요합니다. 또한, MTS의 거래 수수료와 세금 등을 고려하여 적절한 투자 방식을 선택해야 합니다.
▶ 채권형 펀드, ETF, 금융상품을 통해서 하는 "간접 투자" 방식
◎ "채권형 펀드"와 "ETF"는 개인 투자자가 채권에 간접적으로 투자할 수 있는 투자 상품입니다.
간접 투자 방식은 전문가가 채권을 관리하고 발행자의 신용등급, 이자율, 만기 등을 분석하여 안정적이고 수익성 높은 채권을 선택하는 방식입니다.
★ 채권형 펀드는 투자 기관이 발행한 펀드로, 여러 종류의 채권을 포함하고 있습니다.
투자 기관은 발행자의 신용등급, 이자율, 만기 등을 분석하여 안정적이고 수익성 높은 채권을 선택함.
이를 포트폴리오로 구성합니다. 개인 투자자는 채권형 펀드를 매수하여, 펀드가 보유한 채권의 수익을 배당받습니다.
★ ETF는 거래소에서 거래되는 상장지수펀드로, 채권 지수를 추종하는 ETF도 있습니다.
투자 기관이 발행한 펀드와 유사하지만, 거래소에서 거래되는 것이 특징입니다.
개인 투자자는 ETF를 매수하여, 채권 지수를 추종하며, 이를 통해 채권 시장의 수익을 추구할 수 있습니다.
채권형 펀드와 ETF를 통해 채권에 간접적으로 투자할 때는, 발행자의 신용등급, 이자율, 만기 등을 충분히 분석하고, 전문가의 조언을 듣는 것이 중요하고 또한, 채권형 펀드와 ETF의 수수료와 세금 등을 고려하여 적절한 투자 방식을 선택해야 합니다.
★ 금융상품을 통한 간접 투자 방식은 개인 투자자가 전문적인 지식과 정보력 없이도, 전문가가 분석한 투자 상품을 선택하여 투자할 수 있기 때문에, 쉽고 안전한 투자 방식입니다.
◎ NH 주자증권 MTS 앱 활용하기
※ 일단 채권이 발행되면 기관투자자가 매입한 뒤에 개인투자자가 거래가 가능.
- 장내거래
한국거래소 채권시장에 기관투자자가 채권을 내놓고 거래하는데 상품들이 걸러지지 않은 상태로 올라와 있는 거래로 일종에 도매시장이라고 생각하면 됩니다.
- 장외거래
증권사가 대신 채권 물량을 사 온 뒤에 일반사람들인 고객과 거래하는 것입니다. 그래서 증권사가 우리가 거래하기 좋은 채권들을 일차적으로 필터링했기 때문에 좀 더 투가 하기 편한 면이 있습니다.
- 외화거래
말 그대로 미국채권거래를 말합니다. 만일 내가 특정 회사에서 발행한 채권에 투자하고 싶다면 앱 활용에 들어가시면 신용등급에 따라 나뉘어 있습니다. 그러한 정보들을 잘 확인하고 분석해서 나에게 맞는 채권에 투자하면 됩니다.
결론 / Conclusion
채권 투자를 할 때 두 가지 방법에 대해서 알아보았습니다.
투자 시에는 위험성 부담이 있기 때문에 다음과 같은 주의사항을 고려해야 합니다.
- 신용등급 파악 -
채권 발행자의 신용등급이 높을수록 채권의 안정성이 높아지며, 채권 발행자의 채무 불이행 가능성이 낮아집니다.
- 채권 가격과 이자율 -
채권 가격과 이자율은 역의 관계를 가지고 있으므로, 이자율이 오르면 채권 가격은 하락하고, 이자율이 내려가면 채권 가격은 상승합니다.
- 만기일과 이***급 주기 -
채권의 만기일과 이***급 주기를 미리 파악하여, 투자 기간과 수익을 계획해야 합니다.
이에 따라, 장기 또는 단기 채권을 선택할 수 있습니다.
- 채권 종류 -
회사채, 특수목적회사채, 국공채 등 다양한 종류의 채권이 있으며, 각각의 특징과 위험도를 파악하여 투자해야 합니다.
- 위험 관리 -
채권 투자도 일정한 위험이 존재하므로, 자신의 투자 가능한 자금을 잘 파악하고, 채권 발행자의 신용 등급, 채권 가격 등을 지속적으로 모니터링하여, 적절한 위험 관리가 필요합니다.
위와 같은 주의사항을 고려하여 개인의 투자 목적과 성향에 맞는 방법을 선택하여 적절하게 채권에 투자하면 안정적이고 수익성 높은 투자 수익을 얻을 수 있으며 또한 효율적인 채권 투자를 할 수 있도록 노력해야 합니다.
끝.
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