연말정산 꿀팁! 세금 줄이는 방법과 자주하는 실수들

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연말정산이란, 근로자가 1년 동안 받은 근로소득에 대해 세금을 정산하는 과정입니다. 연말정산을 통해, 근로자는 자신의 소득과 지출에 따라 세금을 환급받거나 추가로 납부할 수 있습니다. 연말정산은 일반적으로 매년 1월~2월 사이에 진행됩니다.

 

 

√연말정산을 할 때, 근로자가 해야 하는 절차

 

1. 근무한 회사에서 발급받은 원천징수영수증을 확인합니다.

• 원천징수영수증은 근로자가 1년 동안 받은 총급여액과 공제된 세금을 나타내는 서류입니다.

 

2. 연말정산 간소화 서비스를 이용합니다.

• 연말정산 간소화 서비스는 국세청에서 제공하는 온라인 서비스로,
• 근로자의 개인정보와 소득공제 항목을 입력하면, 자동으로 연말정산 결과를 계산해 주는 서비스입니다.
• 연말정산 간소화 서비스에서 계산된 결과를 확인하고, 필요한 경우 수정합니다.

 

3. 연말정산 간소화 서비스는

• 근로자의 기본적인 정보만 반영하기 때문에, 추가적인 공제 항목이 있거나, 오류가 있는 경우에는 직접 수정해야 합니다.
• 부양가족이나 자녀공제, 의료비나 교육비, 카드 사용액이나 기부금 등의 항목은 근로자가 스스로 확인하고 입력해야 합니다.

 

4. 연말정산 간소화 서비스에서 발급받은 PDF 파일을 출력하거나 저장합니다.

• PDF 파일에는 근로자의 개인정보와 소득공제 항목, 그리고 연말정산 결과가 포함되어 있습니다.
• 이 파일은 근무한 회사에 제출하거나, 나중에 참고할 수 있습니다.

 

5. 근무한 회사에 PDF 파일을 제출합니다.

• PDF 파일을 제출하면, 회사는 근로자의 연말정산 결과를 확인하고,
• 환급금이 있으면 지급하거나, 추가납부세액이 있으면 공제합니다.

 

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간소화 서비스 바로가기

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√연말정산 간소화 서비스 이용 절차 방법

 

 

1. 홈택스에 로그인합니다.

• 홈택스는 국세청에서 제공하는 온라인 세무서비스로, 인터넷을 통해 간편하게 세금을 신고하고 납부할 수 있는 사이트입니다.

 

2. 조회/발급 → 연말정산 간소화 → 자료제공 동의 신청을 클릭합니다.

• 자료제공 동의 신청은 근로자가 연말정산을 위해 필요한 자료를 국세청에서 제공받기 위해 동의하는 절차입니다.

 

3. 자료제공 동의 신청 화면에서 본인인증 방법을 선택하고, 본인인증을 진행합니다.

• 본인인증 방법은 공인인증서, 신용카드, 휴대폰, 아이핀 중 하나를 선택할 수 있습니다.

 

4. 자료제공 동의 신청 화면에서 자료 조회자와 자료 제공자의 정보를 입력하고, 동의 버튼을 클릭합니다.

• 자료 조회자는 연말정산을 하는 근로자의 정보이고, 자료 제공자는 근로자가 소득공제를 받을 수 있는 부양가족이나 기관의 정보입니다.

 

5. 자료제공 동의 신청이 완료되면, 조회/발급 → 연말정산 간소화 → 연말정산 모의계산을 클릭합니다.

• 연말정산 모의계산은 근로자가 입력한 정보와 국세청에서 제공받은 정보를 바탕으로, 연말정산 결과를 미리 계산해 주는 서비스입니다.

 

6. 연말정산 모의계산 화면에서 개인정보와 소득공제 항목을 확인하고, 필요한 경우 수정합니다.

• 개인정보는 근로자의 성명, 주민등록번호, 주소 등이고, 소득공제 항목은 부양가족, 의료비, 교육비, 카드 사용액, 기부금 등이 있습니다.

 

7. 연말정산 모의계산 화면에서 계산 버튼을 클릭하면, 연말정산 결과가 나타납니다.

• 연말정산 결과에는 결정세액과 환급금 또는 추가납부세액이 표시됩니다.

 

8. 연말정산 모의계산 화면에서 PDF 파일 발급 버튼을 클릭하면, 연말정산 결과를 PDF 파일로 저장할 수 있습니다.

• PDF 파일에는 근로자의 개인정보와 소득공제 항목, 그리고 연말정산 결과가 포함되어 있습니다. 이 파일은 근무한 회사에 제출하거나, 나중에 참고할 수 있습니다.

 

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세금 줄이는 방법 바로가기

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√세금을 줄이는 방법

 

소득의 종류와 규모, 지출의 내용과 증빙, 공제의 항목과 조건 등에 따라 다양하게 있습니다. 일반적으로 세금을 줄이기 위해서는 다음과 같은 원칙을 따르는 것이 좋습니다.

 

• 소득을 정확하게 신고하고, 비용을 최대한 인정받도록 증빙서류를 챙깁니다.
  • 소득을 누락하거나 비용을 과장하면 가산세나 추징세를 부담할 수 있습니다.
• 소득공제와 세액공제를 잘 활용합니다.
  • 소득공제는 과세표준을 낮추고, 세액공제는 산출세액을 낮춥니다.
  • 예를 들어, 주택자금 공제, 신용카드 공제, 장기펀드 공제, 보험료 공제, 교육비 공제, 의료비 공제 등이 있습니다.

 

• 세제 혜택을 제공하는 상품이나 서비스를 이용합니다.
  • 예를 들어, 노란 우산 공제, 개인연금 저축, 청년고용 세액공제 등이 있습니다.

 

• 사업의 구조나 형태를 변경하여 세금 부담을 줄입니다.
  • 예를 들어, 가족과 함께 공동 사업자가 되거나, 법인으로 전환하거나, 사업자 등록하고 창업 준비를 시작하는 등의 방법이 있습니다.

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자주 하는 실수들 바로가기

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√세금을 신고하거나 납부할 때 자주 하는 실수들

 

• 부양가족 공제를 받을 수 있는 자격 조건을 잘못 이해하거나 놓치는 경우.
  • 예를 들어, 부양가족이 다른 소득이 없는 경우에만 공제를 받을 수 있다고 생각하는 경우나, 부양가족의 나이 제한을 모르는 경우 등이 있습니다.
• 신용카드 등 사용금액 소득공제를 받기 위해 필요한 최소 사용금액을 채우지 못하는 경우.
  • 예를 들어, 총급여액의 25% 이상을 신용카드로 결제해야 15%의 공제율이 적용되는데, 그 이하로 결제하면 10%의 공제율만 적용되는 경우가 있습니다.
• 교육비 세액공제를 받을 수 있는 교육기관이나 교육과정을 잘못 파악하는 경우.
  • 예를 들어, 국세청에서 인정하지 않는 사설학원이나 온라인 강의의 비용을 교육비로 신고하는 경우나, 근로자 본인의 교육비를 신고하지 않는 경우 등이 있습니다.
• 보장성 보험료 세액공제를 받기 위해 필요한 증빙서류를 제출하지 않거나 누락하는 경우.
  • 예를 들어, 보험회사에서 발급받은 보험료 납입증명서나 보험계약서를 제출하지 않거나, 피보험자가 기본공제 대상자인지 확인하지 않는 경우 등이 있습니다.
• 월세납부액 세액공제를 받기 위해 필요한 최소 거주기간이나 최대 공제금액을 잘못 이해하는 경우.
  • 예를 들어, 월세납부액 세액공제를 받으려면 해당 주택에 연 6개월 이상 거주해야 하는데, 그 이하로 거주한 경우나, 월세납부액의 12%에 해당하는 공제금액이 연간 90만 원을 초과할 수 없는데, 그 이상으로 신고하는 경우 등이 있습니다.

이런 실수들은 연말정산 시에 세금 환급금을 줄이거나 추가납부세액을 늘리는 결과를 초래할 수 있습니다. 따라서 세금 신고나 납부할 때에는 자신의 소득과 지출 상황에 맞는 공제 항목과 조건을 잘 파악하고, 필요한 증빙서류를 정확하게 제출하는 것이 중요합니다.

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끝.